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【9/8更新】資産運用実績を公開します

こちらの記事は、資産運用の実績を定期的に公開していくものです。

あまり大きな金額を投資しているわけではないので、「少額で投資なんてできるの?」と思っている方、とくに20代の方の参考になれば幸いです。

【8/2更新】IPOの当選実績を公開します! 【20代の投資方針】個人で資産運用をしないと厳しい時代かも

資産運用の実績を公開

私の投資方法は以下の通り。

  • つみたてNISA
  • 米国株
  • ネオモバイル証券(Tポイント投資)
  • 楽天ポイント投資
  • ソーシャルレンディング

 

べっぺ

では、それぞれの実績をみていこー!

 

つみたてNISA(投資信託)

資産名 現在評価額 評価損益 損益率
楽天・全米株式インデックスファンド 395,563 9,533 2.47%

つみたてNISAの口座はSBI証券で開設しています。

投資信託は2銘柄保有していましたが、一部解約。

現在は「楽天・全米株式インデックスファンド」のみ毎月33,000円分購入しています。

米中貿易戦争も一旦緩み、トータルリターンは9,000円ほどに回復しました。

 

ちなみに「つみたてNISA」は商品の性質上、積立日を設定する必要があります。

私はあえて月初や月末は避けて、毎月5日にしています。

理由については、月末や月初の積立投資は不利になる!?「積立頻度」と「積立日」の選び方を解説!で紹介されているので、参考にしてみましょう!

 

べっぺ

非課税枠を活かすことで、約20年後にいくら資産が増えているか楽しみ♪

 

米国株・ETF

 

資産名(ティッカー) 現在評価額 評価損益 損益率
アップル(APPL) 159,642 13,399 9.16%
ジョンソン&ジョンソン(JNJ) 150,818 -11,634 -7.16%
コカ・コーラ(KO) 177,188 27,077 18.04%
ビザA(V) 158,904 7,049 4.64%
アマゾン・ドットコム(AMZN) 196,075 394 0.20%

米国株はSBI証券で5銘柄を保有しています。

今後も株主にしっかり利益を還元してくれる米国株を中心に投資をしていきます。

コカコーラを含め、かなり順調でリターンが凄まじいです…。

ちょっと怖いくらいですね。

 

べっぺ

米国株は、最低買付手数料が撤廃されたので、少額でも買いやすくなりました♪
【長期投資】米国株での投資方針と保有銘柄の魅力を紹介します 【SBI証券】外貨建てMMFの追加買付単価が変更に!米ドルの運用先は「外貨建てMMF」がオススメ!

 

楽天ポイント投資

資産名 現在評価額 評価損益 損益率
iFree NEXT NASDAQ100インデックス 2,287 62 2.79%

楽天カードなどを利用して、貯まった「楽天スーパーポイント」を投資信託の購入に充てています。

貯まってくると解約してしまう癖があるのですが、今後はしっかり継続したいと思います。

【ノーリスク!】毎月500円分の楽天スーパーポイントをGETしよう!「楽天カード」で投資信託の積立購入がオススメ

 

ネオモバイル証券

資産名 現在評価額 評価損益 損益率
端株(12銘柄) 22,893 485 2.11%

SBIネオモバイル証券では、Tポイントを使って投資を行っています。

以前までは、JTに絞って投資を行っていましたが、損切り。

端株への投資へ切り替えています。

銘柄については、別記事で紹介しようと思います。

ネオモバイル証券で口座開設完了!Tポイントで気軽に投資を始めよう!

 

ソーシャルレンディング

資産名 投資元本 分配金 損益率
SBIソーシャルレンディング 60,000 1,518

ソーシャルレンディングは、SBIソーシャルレンディングを利用中。

現在までの分配金は、約1,500円ほど。

銀行預金よりはマシかなというレベルですね。

べっぺ

資金力が小さいうちは、キャピタルゲイン狙いで株を買ったほうが良いかも…。
【リスクは高い?】SBIソーシャルレンディングで口座開設!気になる利回りや分配金は?

 

まとめ

2019年8月の資産運用実績を公開してみました。

ゆっくり投資をしていますが、やっと元本が100万円を突破しました。

私にとって、100万円は大金ですが、資産を増やしていくためにリスクをとっていきたいと思います。

 

【8/2更新】IPOの当選実績を公開します! 【20代の投資方針】個人で資産運用をしないと厳しい時代かも

 

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